Την περασμένη εβδομάδα, η Interamerican, το πιο δυνατό & αναγνωρίσιμο Ασφαλιστικό Brand της αγοράς μας (μαζί με αυτά της Εθνικής Ασφαλιστικής & της anytime) παρουσίασε τα οικονομικά της αποτελέσματα για το 2021 και ενημέρωσε συνεργάτες και δημοσιογράφους για τα μεγέθη της, ποσοτικά & ποιοτικά.
Γράφει ο Νίκος Μωράκης
Με περισσότερα από 50 χρόνια ιστορίας στην Ελληνική Ασφαλιστική Αγορά, η εταιρεία του αείμνηστου Δημήτρη Κοντομηνά, κατάφερε στο πέρασμα των χρόνων – όσο καμία άλλη – να βρεθεί και να διατηρήσει διαχρονικά & οργανικά τη θέση της στους leaders του κλάδου (ζωής & γενικών) προσαρμόζοντας την στρατηγική της στις συνθήκες της εκάστοτε εποχής. Παίρνοντας πρωτοβουλίες για επενδύσεις που πάντα την έκαναν να διαφοροποιείται από τον ανταγωνισμό και ας της κόστιζε στελέχη, συνεργασίες ακόμα και παραγωγή (μεσοπρόθεσμα).
H Interamerican είναι ο όμιλος που:
- Διαθέτει δική του οδική βοήθεια (μια από τις δύο Ασφαλιστικές εταιρείες στην Ελλάδα που έχουν καθετοποιημένες μονάδες μεταφοράς και επισκευής οχημάτων)
- Διατηρεί υποδομές πρωτοβάθμιας & δευτεροβάθμιας φροντίδας. Η μόνη ασφαλιστική εταιρεία στην Ελλάδα που έχει στον όμιλο της γενική κλινική και δύο σύγχρονα πολυιατρεία στα νότια & βόρεια προάστια της Αθήνας.
- Τόλμησε πρώτη να επενδύσει στο κανάλι των online ασφαλίσεων το 2006 αντιμετωπίζοντας και την αναμενόμενη δυσαρέσκεια της Ασφαλιστικής Διαμεσολάβησης
- Τα τελευταία 2 χρόνια που επικρατεί ένα domino M&A μεταξύ Ασφαλιστικών Εταιρειών αντί να ακολουθήσει την τάση προτίμησε να ολοκληρώσει την επένδυσή της στην insurancemarket.gr. Να επενδύσει δηλαδή κεφάλαια στην Ασφαλιστική Διαμεσολάβηση και την τεχνολογία και όχι στην εξαγορά μεριδίου αγοράς.
Σήμερα η Interamerican μπορούμε να πούμε ότι είναι μια εταιρεία με βαρύ (ασφαλιστικό) παρελθόν που μπόρεσε να μετεξελιχθεί με επιτυχία σε εταιρεία τεχνολογίας που ειδικεύεται στις ασφαλίσεις. Επενδύοντας σταθερά τα τελευταία 20 χρόνια στον ψηφιακό μετασχηματισμό της έχει δημιουργήσει υποδομές αλλά και την εργασιακή κουλτούρα έτσι ώστε σήμερα, που ο κόσμος αναζητά ψηφιακές υπηρεσίες όσο ποτέ άλλοτε, να είναι σε θέση να τις παρέχει συνδυάζοντας τους δύο κόσμους (οnline & φυσική παρουσία) με αρμονία.
Στην κατανομή της παραγωγής της ανά δίκτυο (στοιχεία 2021):
- To Agency system έχει το μεγαλύτερο κομμάτι της πίτας με 131,6 εκατ. ευρώ (33,3%, κυρίως στους κλάδους ζωής & υγείας)
- Οι Μεσίτες & Πράκτορες έχουν τη δεύτερη μεγαλύτερη παραγωγή με 122,9 εκατ. ευρώ (23,1% κυρίως στους γενικούς κλάδους και τους μεγάλους βιομηχανικούς κινδύνους)
- Η anytime έχει παραγωγή 90 εκατ. ευρώ (23,1% κυρίως στο αυτοκίνητο με 500.000 ασφαλισμένα οχήματα σε Ελλάδα & Κύπρο)
- Και τα λοιπά κανάλια διαμεσολάβησης όπως bancassurance και direct έχουν ένα 12,5% σε όλους τους κλάδους.
Μια καλή ισορροπία ανάμεσα στα δίκτυα διανομής της που της εξασφαλίζουν τα τελευταία επτά χρόνια (2015 – 2021) Κέρδη Προ Φόρων κάθε έτος κατά μέσω όρο πάνω από 20 εκατ. ευρώ με το 2021 να σημειώνει τα υψηλότερα λειτουργικά κέρδη των τελευταίων ετών στα 28,6 εκατ. ευρώ.
Πιο συγκεκριμένα το 2021 ο όμιλος, σε ότι αφορά τις πωλήσεις, αύξησε το τζίρο του κατά 6,3% ενώ αν εξαιρέσουμε τα unit linked προϊόντα η αύξηση ήταν 5% τη στιγμή που υπόλοιπη αγορά μεγάλωσε περίπου στο 2,1%. Μια αύξηση κατά 2,5% μεγαλύτερη σε σχέση με τον μέσο όρο των λοιπών Ασφαλιστικών εταιρειών.
Μια αύξηση που όπως τα κανάλια διανομής, εμφανίζεται και αυτή σχετικά ισορροπημένη με:
- 58,5% στις Γενικές ασφαλίσεις
- 28,6% στον κλάδο Υγείας
- 12,9% στον κλάδο Ζωής
Μερίδια αγοράς & ύψος αποζημιώσεων.
Ποια είναι η θέση της Interamerican όμως και τα μερίδια αγοράς της στους κλάδους ασφάλισης με βάση τα στοιχεία του 2021;
- Στον κλάδο υγείας η εταιρεία εμφανίζεται να έχει το 20,3% της αγοράς
- Στις γενικές ασφαλίσεις το 12,8%
- Στο κλάδο του αυτοκινήτου το 12,3%
- Και στον κλάδο βοηθείας το 18,3%.
Μερίδια αγοράς τα οποία έφεραν και τις ανάλογες αποζημιώσεις & υπηρεσίες προς τους ασφαλισμένους καθώς την ίδια χρονιά ο όμιλος κατέβαλε 226,9 εκατ. ευρώ σε 400.988 περιπτώσεις εκ των οποίων 212.762 αφορούσαν θέματα υγείας, 95.770 θέματα ζημιών, 13.068 θέματα ζωής & 79.388 θέματα από ομαδικές ασφαλίσεις.
Διαβάστε επίσης: Υψηλοί ρυθμοί ανάπτυξης και κερδοφορίας για την Interamerican το 2021
Βέβαια, μπορεί σε όγκο περιστατικών την πρωτιά να την είχε ο κλάδος υγείας, όμως σε ύψος αποζημιώσεων το μεγαλύτερο ποσό συγκέντρωσε ο κλάδος ζημιών με 79,9 εκατ. ευρώ (87% αποζημιώσεις στον κλάδο οχημάτων) με τις ασφαλίσεις ζωής να έρχονται δεύτερες με 73,62 εκατ. ευρώ και τις ασφαλίσεις υγείας τρίτες με 53,62 εκατ. ευρώ.
Πιο συγκεκριμένα το 2021 η Interamerican στον κλάδο υγείας:
- Εξυπηρέτησε συνολικά 34.186 περιστατικά άμεσης Ιατρικής Βοήθειας
- Μετέφερε 5.601 ασθενείς με ασθενοφόρο
- Έδωσε ιατρικές συμβουλές σε 28.768 περιστατικά
- Πραγματοποίησε 104 εναέριες διακομιδές
- Έκλεισε συμφωνία με τους δήμους 3 νησιών (Άνδρος, Σκύρος & Σίφνος) για να παρέχει στους δημότες Άμεση Ιατρική Βοήθεια
- Διαχειρίστηκε στα πολυιατρεία Medifirst 154.912 ιατρικά περιστατικά
- Διαχειρίστηκε στην γενική κλινική Mediclinic 7.071 νοσηλείες και 24.078 επισκέψεις σε ιατρούς
Ενώ στις υπηρεσίες Βοηθείας η Interamerican το 2021:
- Παρείχε συνολικά υπηρεσίες οδικής βοήθειας σε 1.460.000 οχήματα (μεταξύ αυτών και για τρίτες Ασφαλιστικές Εταιρείες στο πλαίσιο συνεργασίας τους εκ των οποίων 518.800 ήταν ασφαλισμένοι στην Interamerican ή anytime
- Ρυμούλκησε 181.600 οχήματα
- Επισκεύασε πάνω από 9.000 οχήματα
Νούμερα που αποδεικνύουν την ενεργή συμμετοχή του Όμιλου στην κοινωνία παρέχοντας χρήσιμες υπηρεσίες προς όλους – ασφαλισμένους και μη. Μια εταιρεία που φαίνεται ότι έχει δημιουργήσει το δικό της οικοσύστημα μέσα από το οποίο όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη μπορούν να επωφεληθούν των υπηρεσιών που προσφέρει.
Τρείς Ασφαλιστικές Εταιρείες του ομίλου Interamerican οι οποίες μεγαλώνουν οργανικά τα τελευταία χρόνια και που όπως πληροφορηθήκαμε υπάρχει η πρόθεση από το μέτοχο και τη διοίκηση, να ενωθούν μελλοντικά κάτω από μια μικτή άδεια λειτουργίας έτσι ώστε να αποκτήσουν κοινό ΑΦΜ άρα και λιγότερα λειτουργικά έξοδα.
