Οι ινδικές αρχές διέταξαν την τοπική μονάδα της βρετανικής ασφαλιστικής Aviva να πληρώσει 7,5 εκατομμύρια δολάρια σε φόρους και πρόστιμα, καθώς, όπως αναφέρεται σε δημοσίευμα του reuters , μετά από έρευνα διαπιστώθηκε ότι δημιούργησε πλαστά τιμολόγια για να πληρώσει παράνομες προμήθειες και ζήτησε εσφαλμένες πιστώσεις φόρου.
Η φορολογική απαίτηση είναι σημαντική για την επιχείρηση της Aviva στην Ινδία, η οποία κατέγραψε κέρδη μετά από φόρους μόλις 10 εκατομμυρίων δολαρίων το οικονομικό έτος 2023-24. Η Aviva αντιμετωπίζει επίσης σκληρό ανταγωνισμό στην ασφαλιστική αγορά της Ινδίας. Για να αναπτύξει τις δραστηριότητές της, η Aviva India πλήρωσε περίπου 26 εκατομμύρια δολάρια μεταξύ 2017 και 2023 σε προμηθευτές που υποτίθεται ότι παρείχαν υπηρεσίες μάρκετινγκ, αλλά ήταν απλώς η βιτρίνα για να δώσουν στους πράκτορες της Aviva υπερβολικές προμήθειες πέρα από τα ρυθμιστικά όρια, αναφέρουν οι ινδικές φορολογικές αρχές σε ανακοίνωση που δημοσιεύτηκε στο Reuters στις 3 Αυγούστου 2024.
Χρησιμοποιώντας το μυστικό σύστημα πλαστών τιμολογίων και πληρωμών σε μετρητά, η Aviva ζήτησε εσφαλμένα πιστώσεις φόρου και απέφυγε 5,2 εκατομμύρια δολάρια σε φόρους, ισχυρίστηκαν οι αρχές.
Αφού η Aviva κατέθεσε τη δική της άποψη για τα γεγονότα, ο κοινός φορολογικός επίτροπος Aditya Singh Yadav αποφάσισε ότι η εταιρεία απέφυγε φόρο περίπου 326 εκατομμυρίων ρουπιών (3,8 εκατομμύρια δολάρια), τον οποίο πρέπει να πληρώσει με 100% πρόστιμο, συνολικού ύψους 653 εκατομμυρίων ρουπιών ή 7,5 εκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με εντολή της 5ης Φεβρουαρίου.
«Οι πωλητές ήταν απλώς μαριονέτες που έπαιζαν τον ρόλο τους για την Aviva για να τους αποκομίσει αδικαιολόγητα οφέλη από ψεύτικες» φορολογικές εκπτώσεις, ανέφερε η απόφαση του επιτρόπου.
«Οι πωλητές επιλέχθηκαν ως βιτρίνα για να κρύψουν το παιχνίδι της πίστωσης φόρου εισροών», πρόσθεσε.
Σε δήλωση στο Reuters, η Aviva India είπε ότι «θα αμφισβητήσει την τελευταία απόφαση μέσω προσφυγής. Η παραγγελία δεν θα έχει καμία επίδραση στις δραστηριότητές της».
Η επιχείρηση της Aviva στην Ινδία διευθύνεται σε κοινοπραξία με την Dabur Invest Corp., μια εξέχουσα τοπική εταιρεία. Η Aviva κατέχει το 74% της επιχείρησης, αφού αύξησε το μερίδιό της από 49% το 2022.
Η Dabur δεν απάντησε σε αίτημα για σχόλιο. Ενώπιον της φορολογικής αρχής, η Aviva αρνήθηκε ότι έκανε αδικοπραγία, λέγοντας ότι οι ισχυρισμοί ήταν «λανθασμένοι και μη βιώσιμοι» και ότι οι πωλητές δεν ήταν ψεύτικοι και είχαν πράγματι προσφέρει υπηρεσίες στην εταιρεία.
Η ειδοποίηση φορολογικής έρευνας του περασμένου έτους περιελάμβανε στιγμιότυπα οθόνης email και μηνυμάτων μεταξύ στελεχών της Aviva και διανομέων ασφαλίσεων στα οποία συζητούσαν τρόπους παράκαμψης των κανονισμών αποζημίωσης χρησιμοποιώντας πλαστά τιμολόγια και λεπτομέρειες για τον τρόπο με τον οποίο ο ασφαλιστής ζήτησε εσφαλμένες πιστώσεις φόρου σε τέτοιες συναλλαγές.
Η Aviva προσέλαβε επίσης τους λεγόμενους «μέντορες πρακτόρων» για να εκπαιδεύσει αντιπροσώπους πωλήσεων, αλλά απλώς εξέδιδε πλαστά τιμολόγια στον ασφαλιστή για να διευκολύνει τις υπερβολικές προμήθειες στους πράκτορες, δήλωσαν φορολογικοί αξιωματούχοι.
Τον Δεκέμβριο, το Reuters ανέφερε ότι το επιχειρηματικό μοντέλο της Aviva που αξιωματούχοι είπαν ότι χρησιμοποιήθηκε για την πληρωμή παράνομων προμηθειών σε πράκτορες από το 2017 έως το 2023, κυκλοφόρησε εσωτερικά το 2013 και εγκρίθηκε γραπτώς από κορυφαία στελέχη της εταιρείας στην Ινδία.
