Ο Ντόναλντ Τραμπ και ο Οργανισμός Τραμπ χρησιμοποίησαν ψευδείς και παραπλανητικές δηλώσεις οικονομικής κατάστασης για να λάβουν ευνοϊκά δάνεια ακινήτων και ασφαλιστική κάλυψη την τελευταία δεκαετία, σύμφωνα με την καταγγελία 222 σελίδων που υπέβαλε η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης Λετίθια Τζέιμς, μετά από τριετή έρευνα. .
Η μήνυση αναφέρεται στον Οργανισμό Τραμπ, τον Ντόναλντ Τραμπ, τρία από τα παιδιά του — τους εκτελεστικούς αντιπροέδρους Ιβάνκα Τραμπ, Έρικ Τραμπ και Ντόναλντ Τραμπ Τζούνιορ — καθώς και τον Οικονομικό Διευθυντή Άλεν Χ. Βάισελμπεργκ και άλλες οντότητες και ιδιώτες του Τραμπ.
Ενώ το μεγαλύτερο μέρος των χρεώσεων απάτης αφορά τραπεζικά δάνεια, η αγωγή κατηγορεί επίσης τους Τραμπ για ασφαλιστική απάτη σύμφωνα με τους νόμους της πολιτείας που απαγορεύουν την υποβολή ψευδών πληροφοριών ως μέρος μιας αίτησης για εμπορική ασφάλιση ή τη διεκδίκηση οφέλους βάσει ασφαλιστηρίου συμβολαίου.
Η Τζέιμς ισχυρίζεται ότι κάθε κατηγορούμενος συμμετείχε σε ένα «συνεχές, ολοκληρωμένο σχέδιο» για τη χρήση ψευδών και παραπλανητικών πληροφοριών προκειμένου ο οργανισμός και ο Τραμπ να αποκομίσουν οικονομικά οφέλη περίπου 250 εκατομμυρίων δολαρίων.
Η αγωγή ισχυρίζεται ότι ο πρώην Πρόεδρος Trump, με τη βοήθεια των παιδιών του και των ανώτερων στελεχών του στον Οργανισμό, «φούσκωσε ψευδώς την καθαρή του περιουσία κατά δισεκατομμύρια δολάρια για να παρακινήσει τις τράπεζες να δανείσουν χρήματα στον Οργανισμό Τραμπ με ευνοϊκότερους όρους από ό,τι θα είχε διαφορετικά ήταν στη διάθεση της εταιρείας, για να ικανοποιήσει τις συνεχιζόμενες δανειακές συμβάσεις, για να παρακινήσει τους ασφαλιστές να παρέχουν ασφαλιστική κάλυψη για υψηλότερα όρια και χαμηλότερα ασφάλιστρα, και να κερδίσουν φορολογικά οφέλη, μεταξύ άλλων».
Από το 2011-2021, ο Τραμπ και ο Οργανισμός Trump «δημιούργησαν εν γνώσει του και σκόπιμα περισσότερες από 200 ψευδείς και παραπλανητικές αποτιμήσεις περιουσιακών στοιχείων στις ετήσιες καταστάσεις οικονομικής κατάστασης του Trump για να εξαπατήσουν χρηματοπιστωτικά ιδρύματα», υποστηρίζει η αγωγή. Ως ποινή για το φερόμενο παράπτωμα, η Γενική Εισαγγελία επιδιώκει: να απαγορεύσει οριστικά στους Trump να υπηρετούν ως αξιωματικοί ή διευθυντές σε οποιαδήποτε εταιρεία της Νέας Υόρκης· να απαγορεύσει στον Trump και στον Οργανισμό Trump να συνάψουν οποιεσδήποτε εξαγορές ακινήτων στη Νέα Υόρκη για πέντε χρόνια. επιβράβευση της απαλλαγής όλων των οικονομικών οφελών που προέκυψαν μέσω των επίμονων πρακτικών δόλιας, που εκτιμάται ότι ανέρχονται συνολικά σε 250 εκατομμύρια δολάρια.
Σε συνδυασμό με τη μήνυση, η Τζέιμς είπε ότι παρέπεμψε το θέμα στο Γραφείο Εισαγγελίας των ΗΠΑ για τη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης και στην Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων για πιθανή ποινική έρευνα.
Η δικηγόρος του Trump, Αλίνα Χάμπα, είπε στους New York Times ότι οι κατηγορίες είναι «ανάξιες».
Ο πρώην Πρόεδρος πήγε στον ιστότοπό του Truth Social για να απαντήσει, αποκαλώντας την Εισαγγελέα «ρατσιστή» επειδή τον κυνηγούσε και την οικογένειά του και χαρακτήρισε την αγωγή «κυνήγι μαγισσών». Οι γιοι του, Ντόναλντ Τζούνιορ και Έρικ, χαρακτήρισαν επίσης την αγωγή ως «κυνήγι μαγισσών».
Τα ασφαλιστήρια συμβόλαια του Trump
Η μήνυση που έχει καταθέσει η εισαγγελέας παρέχει λεπτομέρειες για δύο ασφαλιστήρια συμβόλαια στα οποία η Aon Risk Solutions ήταν ο μεσίτης και όπου οι Trump φέρονται να υπέβαλαν ψευδείς πληροφορίες: α) για ένα πρόγραμμα επενδυτικό στη Zurich North America και καλύψεις D&O από το Everest National και το Tokio Marine HCC.
Τα οικονομικά έγγραφα που παρουσίασε ο Trump ήταν βασικά στοιχεία στις υποβολές του για την ασφάλιση. Χρησιμοποιήθηκαν για να υποστηρίξουν την προσωπική εγγύηση του Τραμπ αντί για εξασφαλίσεις και για να παραπλανήσουν τις αποτιμήσεις των ακινήτων του Τραμπ, σύμφωνα με την καταγγελία, η οποία σημειώνει ότι ο Οργανισμός Τραμπ επέτρεπε μόνο στους ασφαλιστές να ελέγχουν τις οικονομικές καταστάσεις του Τραμπ αυτοπροσώπως στα γραφεία του Οργανισμού Trump.
Όσον αφορά την κάλυψη D&O, η μήνυση ισχυρίζεται επίσης ότι εκτός από την υποβολή ψευδών οικονομικών καταστάσεων, ο Trump και η οργάνωσή του απέτυχαν να αποκαλύψουν έρευνα για τον Trump και άλλους υπαλλήλους που θα μπορούσαν να έχουν επηρεάσει την ικανότητά τους να αποκτήσουν την κάλυψη. Η εταιρεία Trump προσπάθησε αργότερα να αναζητήσει αμυντική κάλυψη στο πλαίσιο της πολιτικής D&O για αυτήν την έρευνα.
Όπως αναφέρει το insurancejournal δεν υπάρχουν ισχυρισμοί ότι κάποιο από τα ασφαλιστικά μέρη έκανε κάτι παράνομο ή δόλιο. Μάλιστα η Aon είχε δηλώσει στο παρελθόν ότι συνεργαζόταν με την εισαγγελία της Νέας Υόρκης και ότι είχε τερματίσει τη σχέση της με τον οργανισμό Trump.
Ο Vincent Bonventre, καθηγητής δικαίου στη Νομική Σχολή του Albany, πιστεύει ότι η εισαγγελία έχει μια «πολύ, πολύ ισχυρή» υπόθεση. «Αυτά δεν είναι μικρά λάθη», είπε σχετικά με τους ισχυρισμούς σχετικά με τις διογκωμένες αξίες των περιουσιακών στοιχείων.
Όμως, τόνισε, «οι ένορκοι πρέπει να αποφασίσουν».
Σύμφωνα με τον Bonventre, η εισαγγελία θα πρέπει να αποδείξει ότι τα περιουσιακά στοιχεία ήταν υπερβολικά, ότι οι Trump ήξεραν ότι ήταν υπερβολικοί, ότι σκόπευαν να βασιστούν άλλοι στις υπερβολικές δηλώσεις και ότι άλλοι βασίστηκαν σε αυτούς εις βάρος τους.
